Program, který podpoří finanční instituce k poskytování úvěrů a záruk MSP

• | Tisk |

Podrobnosti

Vytvořeno 20. únor 2008

Napsal Jindřich Weiss

V rámci komunitárního programu Konkurenceschopnost a inovace (CIP) byl vyhlášen sběr žádostí do podprogramu Podnikání a inovace. Malým a středním podnikatelům pomůže zřízením Mechanismu pro rychle rostoucí a inovativní MSP (GIF) a Záručního mechanismu MSP (SMEG). Žádat však tentokrát nebudou samotní podnikatelé, nýbrž finanční instituce (zprostředkovatelé). Výhodné evropské záruky by je měly stimulovat právě k podpoře MSP.

Obecným cílem mechanismu SMEG je lepší přístup k financím pro nastartování a růst MSP a investice do inovačních aktivit, včetně ekoinovací. Portfolio finančních záruk je tvořeno čtyřmi nástroji, tzv. „windows“.

• Dluhové financování prostřednictvím úvěrů nebo leasingu. EIF uzavírá dohody o sdílení rizika se zprostředkovateli, čímž se snaží stimulovat poskytování půjček na místní úrovni. Zprostředkovatel může obdržet záruku buď přímou nebo nepřímou, a to do výše až 50% svého závazku na dobu až 10 let.
• Záruky za mikroúvěry. Tento nástroj podpoří banky a finanční instituce v poskytování mikroúvěrů malým, zejména pak začínajícím podnikatelům. Zprostředkovatelům bude kryto až 75% poskytnutého úvěru, přičemž mikropůjčka je vymezena maximální výší 25 tisíc euro.
• Záruky pro investování do vlastního nebo kvazivlastního kapitálu MSP pokrývají investice MSP zejména ve fázi zahájení podnikání a pomáhají řešit problémy spojené s převodem či přechodem podniků. Maximální výše podíl záruky je v tomto případě 50% na úvěr dosahující nejvýše 500 tisíc euro.
• Sekurizace portfolií pohledávek MSP je nástrojem, který mobilizuje dodatečné dluhové financování MSP na základě příslušných ujednání o sdílení rizik s danou finanční institucí, především z řad malých bank. Příspěvek na sekurizaci může dosahovat až 100%. Za poskytnutí sekurizace jsou však vyžadovány poplatky a nejméně 70% sekurizovaného portfolia musí tvořit MSP.
  

Mechanismus GIF umožňuje Evropskému investičnímu fondu investovat do zvláštních fondů, které poskytují rizikový kapitál pro MSP. Má pomoci vyplnit mezeru na trhu rizikového kapitálu a vlastního jmění tak, aby MSP mohly plně využít svého potenciálu. Proto budou moci z tohoto nástroje těžit zejména inovativní společnosti s vysokou pravděpodobností růstu. K dispozici jsou dvě „windows“, GIF 1 (pro začínající MSP) a GIF2 (pro rostoucí MSP). Investice do jednoho fondu nesmí překročit 30 miliónů euro.

Výzva tohoto programu je otevřená a potrvá až do konce rozpočtového období, tzn. do 31. prosince 2013. Finanční instituce zašlou své žádosti Evropskému investičnímu fondu, který jménem Evropské komise tuto agendu spravuje.

Více na: MPO, EIF.org